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2019年,股票和房產我究竟應該投資哪個?

2019-06-10    溫房網    點擊量:1309


股票投資、房產投資是目前大家最為常見和熟知的投資對象。就目前的市場來說,股票投資和房產投資也都是較為成熟和穩健的優秀投資品種,那么在當前市場環境下,對于二者而言,孰優孰劣呢?

 

RBC證券投資顧問Jeff Boomer就針對股票和房產的投資區別,為大家提出了建議。

 


Boomer表示,“作為一名投資顧問,尋找能夠提供長期回報率的資產,讓我的客戶在不承擔擔過多風險的情況下從A轉移投資到B,但這并不意味著我們要追逐去年表現最好的投資類別。”事實上,恰恰相反,Boomer表示,當比較投資相對性的時候,如果想要得到確切可用的信息,就要確保這兩者能夠在相對公平的條件下作對比。

 

Boomer表示,他經常會聽客戶講,“買現房”(尤其在大溫地區)是一項“無需動腦筋”的投資,即使對投資新手來說也是如此。但是如果您考慮到房產的持有成本、租戶需求,以及資產流動性差等因素,投資房產可能需要三思而后行。

 


股票和房地產的一個不同之處在于,股票價格更直觀因此人們往往會傾向于投資股票

 

說到股票,大家比較熟知的一個股票指數就是標準普爾500指數(S&P 500),也稱為標普500指數,是記錄美國500家上市公司的一個股票指數。這個股票指數由標準普爾公司創建并維護。

 


但如果把證券當成長期資產,換句話說,把過去10年的標準普爾500指數與房地產相比較,會怎么樣呢?

 

Boomer表示,在討論這個問題之前,需要先認識到以下幾點問題:

 

  1. 1. 應將你的可投資資產分散到多個資產類別,包括房地產。

  2. 2. 投資的復雜性使得對比不同投資之間的投資回報率比較棘手,要進行公平比較,需要可靠來源的資料。

  3. 3. 過去的表現不能保證將來的回報。對于美國股市和大溫地區的房地產來說,這都是一個特殊的時期,有必要保持一定程度的謹慎。

 

Boomer使用標普500總回報指數((以美元計)作為美國股市的指標。“總回報(Total return)”是指該指數假定你的股息被重新投資于你所投資的公司。從2009年3月至2019年3月,該指數的年復合回報率高達15.9%,這就意味著10年內,100萬元變成了440萬元。

 


相比之下,大溫地區一套典型的公寓的價格在過去10年里從32.62萬元漲到了65.69萬元。考慮到平均租金收入為每月1348元,平均物業稅為每年1500元,平均管理費為每月340元,同期的復合年回報率為9.8%。

 


同樣過去10年間,溫哥華市區獨立屋宅的價格也從69.24萬元上漲到了144.1萬元。平均租金收入為每月3370元,平均物業稅為每年3241元,平均維護費為每月850元,復合年回報率為10.5%。

 

為了簡潔明了,Boomer在計算時忽略了交易成本、投資顧問費、物業管理費、經紀傭金和個人所得稅。但Boomer同時也提醒到,這些收益代表的是歷史數據,并不能保證將來的收益。

 


Boomer表示,由于過去10年美國股票市場的火熱,這種對比結果不難預料,但是Boomer同時也意識到,2009年3月份恰好是金融危機的尾聲,大眾市場依然低迷。

 

為了確保公平,Boomer還計算了2005年1月美國市場修正前的數據(14年前),同時也是CREA所能追溯的最早的房地產數據的時期。在這種情況下,房地產行業的表現確實要好于標準普爾500指數,但也只是略微好一點。

 

Boomer表示,對于這兩類資產來說,現在都是一個非同凡響的時期,但是Boomer還是希望投資者仔細對比衡量,畢竟入市有風險,投資需謹慎。

 

 

 


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